Investimento de Impacto Socioambiental – Sitawi

por Sitawi

Todos os estados do Brasil, Acre, Alagoas, Amapá, Amazonas, Bahia, Ceará, Distrito Federal, Espirito Santo, Goiás, Maranhão, Mato Grosso do Sul, Mato Grosso, Minas Gerais, Pará, Paraíba, Paraná, Pernambuco, Piauí, Rio de Janeiro, Rio Grande do Norte, Rio Grande do Sul, Rondônia, Roraima, Santa Catarina, São Paulo, Sergipe, Tocantins

Investimento e financiamento

5 Tração

6 Escala

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O período de análise das organizações selecionadas dura aproximadamente 4 meses. O acompanhamento após a captação é por todo o período de pagamento das parcelas, que normalmente dura em torno de 3 a 4 anos.

Em média 3 negócios por rodada de investimento e 3 rodadas por ano. organizações

O objetivo é fazer com que mecanismos financeiros sejam atrativos tanto para o empreendedor social quanto para o investidor de impacto. Para isso, é utilizada a abordagem Blended Finance, ela potencializa e estimula o capital – proveniente de investimentos ou doações – a se alinhar aos Objetivos de Desenvolvimento Sustentável (ODS).

O investimento é realizado através de um instrumento de dívida que incide juros sobre o valor captado.

São destacados benefícios como identificação de oportunidades de negócio, valorização da sustentabilidade corporativa, fortalecimento de relações com partes interessadas e investimento em um ambiente propício aos negócios.
Na etapa de avaliação do impacto da organização, é realizada uma reunião de acompanhamento conduzida por um analista responsável para levantar e detalhar o impacto positivo gerado. O diagnóstico inicial é realizado utilizando o modelo C, uma ferramenta útil para avaliar o negócio. Os treinamentos podem ser individuais ou em grupo, presenciais ou online, adaptando-se às necessidades dos negócios. O conteúdo é adaptado com base nos pontos críticos identificados pelos analistas e pode incluir estratégias de negócios sustentáveis, gestão financeira, medição de impacto, entre outros temas.
As reuniões de reporte de indicadores geralmente ocorrem mensalmente, e atividades consultivas são realizadas conforme necessário para garantir o progresso e desenvolvimento dos negócios.

Fomento e criação de conexões entre clientes, parceiros e empresas do portfólio.

A conexão com os investidores é realizada através de plataforma interna, na qual os investidores são apresentados às oportunidades de investimento.

Divulgação de oportunidades de investimentos através da rede própria da Sitawi, mídia digital e divulgação através de parceiros.

A Sitawi oferece um programa de mentoria com uma rede de mentores para organizações que fazem parte do seu portfólio. O objetivo principal da mentoria é apoiar os negócios na área específica ensinada, proporcionando um ambiente de aprendizagem colaborativo.
A Sitawi possui uma rede de mentores, cujo perfil pode variar de acordo com as áreas de especialização e experiência dos profissionais envolvidos. Os critérios de seleção incluem o fit com o tema, garantindo que as organizações se beneficiem do programa e possam contribuir para a troca de conhecimentos na turma.

A Sitawi, com seu portfólio composto por mais de 25 negócios, oferece acesso a uma comunidade de empreendedores (na plataforma de comunidades do whatsapp) que permite a troca de experiências entre seus membros. Por meio da Comunidade como central de comunicação, os empreendedores que realizaram captação pela Plataforma de Empréstimo Coletivo da Sitawi têm a oportunidade de compartilhar suas experiências e desafios. Esse espaço proporciona uma troca mútua de conhecimento, permitindo que os empreendedores aprendam uns com os outros e se beneficiem das experiências bem-sucedidas e dos desafios enfrentados. Essa rede de empreendedores fortalece a comunidade e oferece um ambiente de apoio e aprendizado contínuo, contribuindo para o crescimento sustentável dos negócios envolvidos.

Através de sua metodologia voltada para as peculiaridades de cada negócio, a Sitawi auxilia na criação de ferramentas de gestão e na tomada de decisões estratégicas em diversas áreas, como modelo de negócio, expansão, comercial, financeiro, gestão de pessoas e governança, entre outras. Logo após a entrada de um negócio no portfólio da Sitawi, é estabelecido um acompanhamento personalizado. Esse acompanhamento inclui a definição de indicadores a serem reportados, a periodicidade e finalidade dos relatórios para investidores, bem como as possibilidades de apoio oferecidas. Além disso, são realizadas formações e elaborado um plano de apoio, considerando o ciclo básico e o modelo C. Durante as reuniões de acompanhamento, os analistas da Sitawi desempenham um papel fundamental ao oferecerem uma visão analítica da estratégia do negócio, dos investimentos realizados e de qualquer outro auxílio necessário no momento, além de oferecer um grupo de mentores que podem impulsionar ainda mais os negócios inseridos no portfólio nos mais diversos temas. As reuniões são agendadas conforme um calendário previamente definido, levando em conta os melhores horários e períodos para a realização das mesmas.

Valor do empréstimo: a partir de R$100 mil a R$500 mil;
Carência de 0 a 6 meses;
Taxa de juros: Selic + 2% a.a
Pagamento: entre 6 a 30 meses.
Instrumento: CCB
Veículo: Plataforma externa

*As condições do empréstimo serão definidas em conjunto com o negócio, levando em consideração o impacto gerado pelo mesmo, a sua maturidade e a taxa básica de juros da economia (SELIC). Além da taxa de juros será cobrada a taxa operacional (Sitawi e Mova) e o IOF. Essas informações serão detalhadas na primeira conversa com os negócios.

Todos os estados do Brasil, Acre, Alagoas, Amapá, Amazonas, Bahia, Ceará, Distrito Federal, Espirito Santo, Goiás, Maranhão, Mato Grosso do Sul, Mato Grosso, Minas Gerais, Pará, Paraíba, Paraná, Pernambuco, Piauí, Rio de Janeiro, Rio Grande do Norte, Rio Grande do Sul, Rondônia, Roraima, Santa Catarina, São Paulo, Sergipe, Tocantins

origina@sitawi.net

Não há restrições acerca da política de dividendos

Nenhuma acima, seguimos nossa definição própria

Solução de impacto é a atividade principal do negócio: A atividade principal do negócio traz uma solução para um problema socioambiental concreto, sendo essa solução o motivo central de existência do negócio.

2.5, ou seja, de fato buscamos a convergência e o equilíbrio dos aspectos de "negócio" e "impacto", não priorizando algum deles em específico

Não

Sim, mas como diferenciais ou critérios de desempate para participar da iniciativa

Faixa etária (+50 anos), Gênero (Mulheres), Origem geográfica (região do Brasil), Origem socioeconômica, Pessoas com Deficiência, Raça

Apoiamos negócios em todos os formatos jurídicos, EXCETO os não formalizados

Modelo de negócios, impacto gerado e finanças.

Preenchimento do formulário disponível em: https://emprestimocoletivo.com.br/financiamento/

Etapa 1: Prospecção
Etapa 2: Análise Inicial (etapa 1 e 2 levam 2 meses)
Etapa 3: Due Diligence (2 a 3 meses)
Etapa 4: Captação e Negociação (3 semanas)
Etapa 5: Acompanhamento e assistência técnica (Durante o tempo de empréstimo com reportes trimestrais aos investidores)

60 2008

A área de Investimento de Impacto consiste em: consultoria, análise de mercado e prospecção; diagnóstico econômico e de impacto das empresas; captação e assessoramento e acompanhamento e assistência técnica dos(as) empreendedores(as). Por meio dela qualquer pessoa pode, de forma online, investir em negócios do terceiro setor a partir de R$10. E assim o impacto positivo acontece por meio de investimentos acessíveis e democratizados. Além disso, a Plataforma de Empréstimo Coletivo da Sitawi inclui crédito com juros mais baixos do que o mercado tradicional, potencializando ações transformadoras.

Rating próprio interno construído em parceria com consultoria externa.

Indicadores Financeiros: Receitas Operacionais, Receitas não Operacionais, Caixa do período, Caixa acumulado, Custos de produção, Despesas correntes, Impostos, Pagamentos de Empréstimos , Investimentos
Indicadores de Impacto (variam de acordo com o tipo de negócio): Área de floresta preservada, Volume da produção, Famílias beneficiadas, Valor de compra do produto, pessoas impactadas, etc.

100% Amazônia: É uma organização comercial exportadora de produtos florestais renováveis, entre óleos, manteigas, polpas e pós. Liderada desde a fundação por uma diretoria totalmente feminina, a 100% Amazônia é pioneira na região. Comercializa mais de 50 produtos florestais não madeireiros renováveis, sendo 90% da produção proveniente de mata nativa. Sua missão é prover soluções para as necessidades de diferentes segmentos que trabalham com recursos renováveis da Amazônia, conectando demandas e necessidades de diferentes atores, em especial as comunidades tradicionais extrativistas, as cooperativas locais e o mercado consumidor de produtos da sociobiodiversidade, a partir de uma perspectiva de conservação da Floresta Amazônica.
Valor captado: R$1.068.000
Número de investidores: 210
Ano de investimento da SITAWI: 2021
Alcance do impacto: Mais de 40 fornecedores, a maioria de comunidades tradicionais. Impacta +120 famílias na Amazônia.
Profundidade do impacto: Com a cooperativa, os castanheiros aumentaram em mais de 3x sua renda, o que contribui para a conservação de mais de 800 mil hectares da floresta amazônica.
Vertical de impacto: Cadeias produtivas da sociobiodiversidade

Sementes do Marajó: É uma cooperativa extrativista de açaí, sediada no município de Curralinhos,Pará. Atualmente possui 103 cooperados. As vendas da Cooperativa concentram-se majoritariamente na comercialização do açaí para o mercado institucional e privado. Em menores escalas, os cooperadores produzem macaxeira, maxixe, abacaxi e farinhas que apoiam no complemento da renda da comunidade.
Ano de investimento da SITAWI: 2022
Valor captado: R$100.000
Número de investidores: 21
Alcance do impacto: 103 cooperados (30% mulheres), sendo 12 localizados em áreas urbanas e 91 em áreas rurais (majoritariamente localizados nos afluentes do rio Canaticu).
Profundidade do impacto: A cooperativa é responsável pelo escoamento de toda produção, além de potencializar a capacidade de comercialização acessando mercados complexos como o institucional, garantindo assim escoamentos em grande escala, preços justos e uma renda frequente da comunidade cooperada.
Vertical de impacto: Durante os meses de safra do açaí (julho até dezembro) é estimado que pelo menos R$ 30 milhões são gerados no município de Curralinhos. Isso significa um aumento de 30% na renda dos agricultores, sendo uma opção de renda para essa comunidade.

Cooperativa dos Agricultores do Vale do Amanhecer (COOPAVAM): Fundada em 2008, nasceu do interesse dos assentados em gerar renda conservando a floresta amazônica e contribuindo para o desenvolvimento socioeconômico local. Atua no beneficiamento da castanha do Brasil proveniente de extração sustentável em parceria com comunidades indígenas e agricultores familiares. Mantém uma relação de comércio justo que fortalece a cadeia produtiva da castanha e se orienta pelos princípios da economia solidária. Constitui a principal fonte de renda e emprego da região.A COOPAVAM é referência no comércio de produtos florestais não-madeireiros oriundos da biodiversidade Amazônica. Situada no noroeste do Mato Grosso, é a única cooperativa do tipo numa área de mais de 100 mil km².
Ano de investimento da SITAWI: 2021
Valor captado: R$846.000
Número de investidores: 70
Alcance do impacto: A cooperativa conta com cerca de 68 cooperados e impacta mais de 400 extrativistas de comunidades indígenas.
Profundidade do impacto: Com capacitação para o manejo sustentável da castanha e pagando dobro da média do mercado, contribuem para a conservação de 1,5 milhões de hectares de terras indígenas e 7 mil hectares de Reserva Legal.
Vertical de impacto: Cadeias Produtivas da Sociobiodiversidade

Sitawi

Plataforma

2008

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Rio de Janeiro/RJ

Híbrido

83

Gestão de filantropia: Serviços customizáveis. Alto nível de compliance e segurança. Recursos financeiros – de pessoas jurídicas e físicas, nacionais ou internacionais – são destinados a causas sociais e ambientais de forma flexível. É realizada a gestão financeira para que o destino do capital seja mais eficiente e permitimos que as organizações foquem seu tempo e esforço na gestão programática. É assim que a nossa expertise em Gestão de Filantropia se concretiza. Um Fundo Filantrópico facilita a visão de um bem comum. Porque conectamos quem doa com causas que transformam. Através das nossas ações coletivas, impactamos positivamente milhares de vidas.

Finanças de conservação e clima: São realizados estudos e diagnósticos para compreender melhor os contextos econômico, político, institucional, social e ambiental/ecológico para o desenvolvimento de instrumentos financeiros com potencial de destravar/mobilizar recursos que endereçam os desafios atuais de conservação da biodiversidade e promovam ações de mitigação/adaptação às mudanças climáticas.

Gestão de Fundos Patrimoniais:: Em parceria com a Endowments do Brasil, a Sitawi propõe um modelo inovador para a democratização de Fundos Patrimoniais no país. Os Fundos Patrimoniais, ou Endowments, possuem duas funcionalidades – eles tornam possíveis os investimentos por meio de doações e transformam este rendimento em um recurso de longo prazo. Assim, promovem a estabilidade financeira da organização.

A veracidade das informações aqui descritas são de responsabilidade do representante de cada organização. Os dados foram atualizados no primeiro semestre de 2023.